جعل العافية المالية أولوية لنجاح الطالب

قد لا تكون العافية المالية هي المجال الأول الذي يتبادر إلى الذهن عند التفكير في الرفاهية ، ولكنها تعتبر أحد الأبعاد الثمانية للعافية.

داخل التعليم العالي تحدث مع ثلاثة متخصصين في المساعدات المالية حول أفضل استراتيجياتهم لتقوية هذا المجال للطلاب.

ما هو الرفاه المالي؟

يرى مايك رونيويتز ، نائب العميد المساعد ومدير الخدمات المالية للطلاب في جامعة واشنطن في سانت لويس ، أن دور المؤسسة في الرفاهية المالية للطلاب هو “مساعدة الطلاب في الحصول على المعلومات التي ستساعدهم على التنقل بنجاح في جوانب مختلفة من حياتهم”.

الشاغل الأول هو تكلفة التحاق الطالب المقبول والموارد المالية قبل البدء في المؤسسة ، ومن ثم يجب على الكليات دعم الطالب في الحصول على الموارد للتخرج في الوقت المحدد.

يقول رونيويتز: “من المهم بالنسبة لنا ألا تكون المساعدات المالية والأمور المالية هي ما يفكر فيه الناس أو يقلقون بشأنه من خلال تجربتهم الجامعية”.

الحاجة إلى محو الأمية المالية

في عام 2022 داخل التعليم العالي و استطلاع College Pulse ، وصف أربعة طلاب جامعيين فقط من كل 10 معرفتهم المالية بأنها “ممتازة” أو “جيدة”.

كان من المرجح أن يستخدم الطلاب في جامعة مدتها أربع سنوات معلومات وموارد جامعتهم ، حيث يستخدم 41 بالمائة مكتب المساعدات المالية و 20 بالمائة يتجهون إلى مصادر مؤسسية أخرى. استخدم 25 في المائة فقط من الطلاب في جامعات مدتها سنتان مكاتب المساعدة المالية الخاصة بهم ، واستخدم 14 في المائة موارد مؤسسية أخرى.

يستخدم الطلاب أيضًا مكاتب المساعدة المالية بشكل غير متناسب بناءً على السنة الدراسية. فقط 27 بالمائة من دفعة 2022 (كبار السن المتخرجين آنذاك) لم يتفاعلوا أبدًا مع مكتب المساعدة المالية ، مقارنة بـ 50 بالمائة من دفعة عام 2025 ، ثم طلاب السنة الأولى.

من بين جميع الطلاب ، أشار 58 في المائة إلى أنهم يرغبون في أن تقدم مكاتب المساعدات المالية مزيدًا من الدعم للتنقل في شؤونهم المالية ، ويريد 54 في المائة مزيدًا من التعليم والوعي حول الشؤون المالية الشخصية الآن وبعد التخرج.

إليك كيف يمكن لمتخصصي المساعدات المالية ، من خلال المحادثة والمزيد من الجهود الرسمية ، دعم الطلاب ومنحهم الأدوات اللازمة لتأسيس عادات مالية جيدة والحفاظ عليها.

1. بناء محو الأمية المالية

يقول براد بارنيت ، نائب الرئيس المساعد لإدارة الوصول والتسجيل ومدير المساعدة المالية في جامعة جيمس ماديسون ، إن معظم الطلاب لا يفكرون في محو الأمية المالية إلا بعد التخرج.

يجب أن يعمل مسؤولو المساعدات المالية على تنمية المعرفة المالية للطالب على مراحل ، بدءًا من الفصل الدراسي الأول وحتى نهاية الفصل الدراسي قبل التخرج.

“يتعلق الأمر بإعداد هذه العقلية: حتى لو لم يكن لديك وظيفة بدوام كامل ، فإن مفهوم الادخار ، ومفهوم العيش في حدود إمكانياتك ، والميزانية” ، تشارك دانا كيلي ، نائب رئيس التطوير المهني في الرابطة الوطنية لمسؤولي المساعدة المالية للطلاب.

يمكن للطالب الجديد أن يتعلم كيفية إنشاء ميزانية ، وتقليل الديون ، وتجنب مصائد بطاقات الائتمان ، والتغلب على مخاطر إنفاق الأقران ، في حين يمكن لكبار السن تعلم كيفية اختيار بوليصة التأمين الصحي والاستثمار.

2. إيلاء اهتمام خاص لبناء مهارات إعداد الميزانية

كانت الميزانية هي المهارة الأولى التي حددها متخصصو المساعدات المالية الذين تمت مقابلتهم كمهارة ضرورية للطلاب الجامعيين.

“لا يهم نوع المهنة التي ستشتغل بها. يجب أن يكون لديك نوع من الميزانية ، “سيخبر Runiewicz الطلاب. “لديك كمية محدودة من الدولارات تدخل منزلك ، وعليك التأكد من أن الدولارات التي تخرج من منزلك لا تتجاوز الدولارات التي تدخل منزلك.”

في حين أن وضع الميزانية قد يبدو رتيبًا للطالب ، يجب على مسؤولي المساعدات المالية والشركاء المؤسسيين الآخرين التأكيد على أهمية بناء عادات قيمة على طول الطريق ، يضيف كيلي.

3. إنشاء علاقات مقصودة

تعيّن جامعة واش يو مسؤولي مساعدات مالية ، يُطلق عليهم مستشارو الخدمات المالية للطلاب ، للطلاب عند قبولهم. سيعمل مستشار SFS نفسه مع الطالب طوال حياته الأكاديمية ، ويوفر التواصل والدعم والتوجيه المتعمد.

يوضح Runiewicz “الآن أي طالب ، بغض النظر عن مكان وجوده في عمليتنا ، يشعر وكأن لديه شخصًا معينًا للتحدث معه ، ولا يفقد هذا الشخص بمجرد تسجيله في الجامعة”.

ويضيف أن مستشار SFS يجسد مكتب الطلاب ويوفر استمرارية الرعاية التي تعتبر مهمة. “عندما يتواصل الطالب مع الخدمات المالية للطلاب ، فإننا نعرف من هو هذا الطالب ، ولدينا بعض المعرفة بوضع ذلك الطالب ولا يتعين على الطلاب شرح كل شيء غير مريح.”

4. اقترب من الطلاب جسديًا

إذا لم تتمكن من إحضار الطالب إلى مكتب المساعدات المالية ، فربما يجب عليك تقريب مكتب المساعدة المالية من الطالب.

في يناير 2020 ، افتتحت واش يو مكتبًا للمساعدات المالية عبر الأقمار الصناعية في اتحاد الطلاب في مركز جامعة دانفورث ، وهو أقرب إلى قاعات السكن ومساحات الطلاب الأخرى.

“بين الوقت الذي فتحنا فيه ذلك [office] في كانون الثاني (يناير) والوقت الذي أغلقنا فيه الوباء ، رأينا عددًا أكبر من الطلاب الحاليين في هذا الموقع مما رأيناه في موقعنا الأساسي ، “تقرير Runiewicz.

المساعدة المالية في واش يو ، مثل العديد من المؤسسات ، تقدم أيضًا ساعات عمل افتراضية عبر Zoom.

5. الذهاب إلى المدرسة القديمة

يمكن أن يؤدي تعزيز عادات الإنفاق والاقتراض في المدارس القديمة إلى تعليم الطلاب كيفية إدارة مواردهم المالية بشكل أفضل وإعدادها لتحقيق النجاح في المستقبل.

إن سهولة إجراء عمليات شراء رقمية وتحويل الأموال ، خاصة عبر الأجهزة المحمولة ، يمكن أن تقلل من نية الناس في كيفية استخدامهم لأموالهم ، يشارك بارنيت من جيمس ماديسون. بدلاً من ذلك ، يعلم الطلاب كيفية إدارة الأموال بعناية وحذر.

على الرغم من المتطلبات الفيدرالية من وزارة التعليم للمؤسسات لتقديم المشورة بشأن دخول القروض والخروج ، “في هذا اليوم وهذا العصر ، يمكنك حرفياً متابعة حياتك المهنية بالكامل في المدرسة ، والحصول على قروض وعدم التقدم أبدًا إلى مكتب المساعدة المالية ، ” هو يقول. “إنه إلكتروني جدًا ؛ إنه سهل للغاية. “

عندما قام بارنيت بتدريس فصل محو الأمية المالية ، فإنه يكسر ما يعتبره أساطير تتعلق بالمال والشؤون المالية. أحدهما يتعلق بالديون والإنفاق على الائتمان – أن يكون لدى الشخص ائتمان جيد للبقاء على قيد الحياة أو أن يتحمل الديون لشراء الأشياء.

“أريد أن يفهم طلابي أن هناك طريقة أخرى أقل خطورة. قد يستغرق الأمر وقتًا أطول ، وقد يتطلب مزيدًا من الصبر ، لكنه يزيل المخاطر من المعادلة ، “كما يقول.

6. تقديم الائتمان للتعلم المالي مضاءة

يمكن أن يؤدي تسليط الضوء على محو الأمية المالية في بيئة الفصل الدراسي إلى تجهيز الطلاب للعافية المالية.

“أود أن أرى التمويل الشخصي يصبح عامًا مطلوبًا” ، يشارك كيلي. من بين العديد من الموارد الموجودة ، تتصور أن مؤسسة يمكن أن تنشئ مقررًا مطلوبًا قائمًا على الائتمان للاعتماد على درجة الفنون الحرة.

يقوم بارنيت بتدريس فصل دراسي مدته ثلاث ساعات معتمدة شخصيًا لكبار السن المتخرجين في أي تخصص. في ذلك ، يسير في 12 موضوعًا عن التمويل الشخصي. يحتفظ طلابه بمجلة ويكتبون خطة مالية في نهاية الفصل الدراسي لإعدادهم لحياتهم بعد التخرج والتفكير النقدي بشأن المال.

بالإضافة إلى مهارات التعلم بأنفسهم ، غالبًا ما يبدأ الطلاب الذين يكملون دورة حول محو الأمية المالية تحولًا ثقافيًا بين أقرانهم ، كما يقول بارنيت.

يوضح قائلاً: “خلال الفصل الدراسي ، يبدأ الطلاب في تعليم أصدقائهم ما يتعلمونه”. “ينتشر فقط من خلال الكلام الشفهي ، ويصبح الطلاب سفراء مع أشخاص في مجموعتهم لمساعدتهم على إصلاح أموالهم أيضًا.”

البحث عن قصص من قادة الحرم الجامعي وأعضاء هيئة التدريس والموظفين لتركيزنا الجديد على نجاح الطلاب. شارك هنا.